一般貿易業務如何規避轉口貿易風險

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能夠擁有一份美麗的心情，不是因為我們獲得的頗多。而是我們計較的很少。我們深深懂得，多，有時也是一種負擔，是另外一種失去；少，并非真正不足，而是一種隱形的有余。很多的時候，我們審時度勢，選擇了舍棄，學會舍棄并不意味著全然失去，而是一種更寬闊更博大的獲得！

轉口貿易存在一定的風險，如何規避轉口貿易風險呢？ 

　　基礎規避 


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　　“了解客戶，了解客戶的業務”是銀行開展轉口貿易結算和融資的前提條件。在受理新客戶及新業務前，銀行須做好客戶準入，從業務源頭予以把關。 

　　一是銀行可設定企業成立年限門檻，要求其具備轉口貿易資質，并判斷客戶是否有經營轉口貿易的必要性。原則上企業應正常經營轉口貿易2年以上，其間無監管處罰等不良記錄。二是銀行要根據財報、審計報告等對客戶的執業情況進行評估，關注其現金流是否穩定。企業不能僅有轉口貿易作為其的經營范圍，從而排除依靠虛構轉口貿易背景而專門設立的“空殼公司”。三是可通過第三方調查機構查詢其境外上下游企業資信，了解是否長期合作且具有一定實力，對于一些交易對手注冊地在開曼群島、英屬維爾京群島和百慕大等海外“天堂”的企業應格外注意。*后，銀行需進一步排查企業與其上下游是否為關聯企業及存在關聯交易，避免出現境內外企業勾結起來、聯合虛構貿易背景套取銀行資金的情況。 

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　　銀行辦理業務時，應深入了解和充分掌握企業辦理轉口交易的動因。審核客戶貿易背景的真實性不應只局限于其單筆業務，而是要結合客戶的主營業務、歷史交易、本外幣結算情況、財務數據等進行深入審查。建議從以下方面審查交易的合理性：首先，訂立兩兩合同條款時是否遵循一般商業慣例，如是否存在“低買高賣”。其次，作為中間商不承擔資金風險和價格變動風險，原則上，與上下游分別簽訂的購銷合同，內容會采取“背對背”方式約定。然后，看交易貨物定價及貨值變動是否合理，對于大宗商品定價，可以直接查詢LME或上海期貨交易所、大商所等，但是，對于一般消費品，如何確定其定價合理性、不同交易日之間價格變動情況，則需要銀行業務人員找到科學、公允的方法進行判定。*后，綜合各類因素判斷整個交易的合理性。